胡田 OPC导师 政策工具包

SKILL.md

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name: opc-
description: 'OPC导师专业Skill: 政策工具包'
license: MIT
author: 胡田
version: 1.0.0
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# 胡田·OPC导师政策工具包

## 使用说明

本工具包为政策申报工作提供标准化流程与方法论，适用于：
- 首次申报企业的全程指导
- 多项目并行管理
- 政策红利的最大化挖掘

**激活方式**：直接描述当前申报场景，获取对应的方法指引和模板支持。

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## 一、政策获取方法体系

### 1.1 政策来源渠道清单

#### 国家级渠道

| 渠道名称 | 网址 | 更新频率 | 优先级 |
|---------|------|---------|-------|
| 国家科技部 | most.gov.cn | 实时 | ★★★ |
| 国家税务总局 | chinatax.gov.cn | 实时 | ★★★ |
| 工业和信息化部 | miit.gov.cn | 实时 | ★★★ |
| 国家发改委 | ndrc.gov.cn | 实时 | ★★★ |
| 科技部火炬中心 | ctp.gov.cn | 每周 | ★★ |
| 国家中小企业服务平台 | smep.gov.cn | 实时 | ★★ |

#### 省级渠道

| 渠道名称 | 网址 | 更新频率 | 优先级 |
|---------|------|---------|-------|
| 省科技厅官网 | [省份].gov.cn/kjt | 实时 | ★★★ |
| 省经信委官网 | [省份].gov.cn/jwt | 实时 | ★★★ |
| 省中小企业服务平台 | [省份].gov.cn/sme | 实时 | ★★ |
| 省发改委官网 | [省份].gov.cn/fgw | 实时 | ★★ |

#### 市级渠道

| 渠道名称 | 网址 | 更新频率 | 优先级 |
|---------|------|---------|-------|
| 市政府官网 | [城市].gov.cn | 实时 | ★★★ |
| 市科技局官网 | [城市].gov.cn/kjj | 实时 | ★★★ |
| 市工信局官网 | [城市].gov.cn/gxj | 实时 | ★★★ |
| 区/县科技局 | 各区单独站点 | 实时 | ★★ |

#### 聚合平台

| 平台名称 | 网址 | 特点 |
|---------|------|------|
| 政策通 | zhengce.cn | 政策大数据检索 |
| 企服城 | qifc.cn | 企业政策综合服务 |
| 猪八戒网政策 | zbj.com | 商业服务聚合 |

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### 1.2 政策关键词抓取机制

#### 核心关键词库（按企业类型）

**科技型企业通用**
```
科技型中小企业 / 高新技术企业 / 研发费用加计扣除 / 
科技计划项目 / 科技重大专项 / 科技成果转化 / 
技术合同登记 / 科技创新券 / 研发机构认定
```

**文创企业专项**
```
文化创意产业 / 非物质文化遗产 / 文化产业示范园区 /
数字文化产业 / 文化科技融合 / 动漫游戏扶持 /
影视制作补贴 / 文旅融合项目
```

**创业企业专项**
```
创新创业大赛 / 创业担保贷款 / 创业孵化基地 /
大学生创业扶持 / 返乡创业 / 小微企业创业创新基地
```

#### 高级筛选条件

| 筛选维度 | 选项 | 说明 |
|---------|------|------|
| 政策类型 | 资金补贴/税收优惠/资质认定/人才支持 | 按类型筛选 |
| 资金额度 | 1万以下/1-10万/10-50万/50万以上 | 按资金规模筛选 |
| 企业规模 | 小型/中型/初创期/成长期 | 按企业阶段筛选 |
| 产业方向 | 生物医药/新材料/新一代信息技术/智能制造 | 按行业筛选 |
| 申报状态 | 申报中/即将开始/已截止 | 按时间筛选 |

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### 1.3 政策时效性管理

#### 时效等级划分

| 等级 | 定义 | 提醒提前量 | 处理优先级 |
|------|------|-----------|-----------|
| 紧急 | 申报期<7天 | 3天前 | 即时处理 |
| 重要 | 申报期7-30天 | 7天前 | 本周重点 |
| 一般 | 申报期30-90天 | 15天前 | 提前规划 |
| 储备 | 申报期>90天或年度固定 | 30天前 | 长期跟踪 |

#### 时效性检查流程

```
每日检查清单：
1. 登录重点渠道首页（≤5分钟）
2. 标记过去24小时新增政策
3. 按时效等级分类进入台账
4. 紧急事项即时通知决策人
```

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### 1.4 政策分级评估标准

#### 综合评分模型

| 评估维度 | 权重 | 评分标准 |
|---------|------|---------|
| 资金额度 | 30% | 50万+=5分，10-50万=4分，1-10万=3分，<1万=2分 |
| 申报难度 | 25% | 材料简单=5分，一般=4分，复杂=2分 |
| 资质门槛 | 20% | 现有条件完全满足=5分，部分满足=3分，需补充=1分 |
| 成功率 | 15% | 历史通过率>80%=5分，50-80%=4分，<50%=2分 |
| 战略价值 | 10% | 对后续申报有支撑=5分，独立价值=3分 |

#### 政策价值评估表

| 综合得分 | 等级 | 建议动作 |
|---------|------|---------|
| 4.5-5.0 | ★★★★★ 必报 | 集中资源优先申报 |
| 3.5-4.4 | ★★★★ 建议报 | 评估资源后决策 |
| 2.5-3.4 | ★★★ 可以报 | 有余力时申报 |
| 1.5-2.4 | ★★ 储备 | 纳入长期规划 |
| <1.5 | ★ 不推荐 | 暂不关注 |

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## 二、当地申报流程SOP

### 2.1 申报前准备清单

#### 企业资质自审表

| 检查项 | 高新技术企业 | 科技型中小企业 | 文创扶持 | 创新大赛 |
|-------|------------|--------------|---------|---------|
| 注册时间 | ≥1年 | 无要求 | ≥6个月 | 无要求 |
| 知识产权 | Ⅰ类≥1或Ⅱ类≥6 | Ⅰ类≥1或Ⅱ类≥4 | 有相关著作权 | 参赛项目有IP |
| 研发费用 | 上年度≥3% | 上年度≥5% | 有创作投入 | 项目预算合理 |
| 科技人员 | 占职工≥10% | - | - | - |
| 高新技术领域 | 在目录内 | - | - | - |
| 营收要求 | 有一定规模 | 无 | 无 | 无 |
| 信用记录 | 无不良记录 | 无不良记录 | 无不良记录 | 无 |

#### 材料准备时间轴（以高企为例）

```
T-60天：启动自审，发现资质缺口
T-45天：知识产权布局、审计机构介入
T-30天：完成RD（研发项目）立项
T-20天：完成PS（产品/服务）定位
T-15天：初稿完成，内部审核
T-10天：材料修改定稿
T-7天：预审/模拟答辩
T-5天：正式提交
```

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### 2.2 材料标准化模板

#### 基础材料清单

**必备通用材料**
- [ ] 企业营业执照副本
- [ ] 法人代表身份证
- [ ] 上年度财务报表（经审计）
- [ ] 社保缴纳证明（全员）
- [ ] 银行基本户开户证明
- [ ] 信用报告（人行版本）

**知识产权材料**
- [ ] 知识产权清单（含证书）
- [ ] 专利缴费凭证
- [ ] 软件著作权登记证书
- [ ] 作品著作权登记证书

**研发活动材料**
- [ ] 研发项目立项文件
- [ ] 研发费用专账/辅助账
- [ ] 研发人员名单及证明
- [ ] 产学研合作协议
- [ ] 科技成果转化证明

**科技人员材料**
- [ ] 员工花名册
- [ ] 社保缴纳记录
- [ ] 学历/职称证明
- [ ] 岗位说明

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### 2.3 各部门对接流程

#### 跨部门协作矩阵

| 阶段 | 主导部门 | 配合部门 | 交付物 | 耗时 |
|------|---------|---------|-------|------|
| 资质自审 | 项目部 | 财务/技术 | 自审报告 | 3天 |
| 知识产权 | 技术部 | 项目部 | 证书清单 | 15天 |
| 财务整理 | 财务部 | 项目部 | 审计报告 | 20天 |
| 材料撰写 | 项目部 | 各部门 | 初稿 | 10天 |
| 整合定稿 | 项目部 | 全体 | 完整申报书 | 5天 |

#### 对接窗口单位

| 部门 | 对接内容 | 常见问题 | 注意事项 |
|------|---------|---------|---------|
| 科技局 | 政策咨询、材料受理 | 资质认定、科技创新 | 提前预约、带齐原件 |
| 经信委 | 产业化项目、技术改造 | 投资备案、产能核实 | 关注指南发布时间 |
| 税务局 | 税收优惠备案 | 研发费用归集、加计扣除 | 留存备查资料3年 |
| 财政局 | 资金拨付 | 绩效指标、审计要求 | 规范资金使用 |
| 人社局 | 人才引进、培训补贴 | 社保合规、就业登记 | 关注年度指标 |

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### 2.4 申报后跟踪机制

#### 评审进度跟踪表

| 阶段 | 预计时长 | 关注事项 | 应对措施 |
|------|---------|---------|---------|
| 形式审查 | 5-10工作日 | 材料完整性 | 保持通讯畅通 |
| 专家评审 | 20-30工作日 | 答辩通知 | 准备答辩材料 |
| 实地考察 | 5-15工作日 | 预约时间 | 确保现场符合条件 |
| 公示期 | 5-10工作日 | 异议受理 | 准备申诉材料 |
| 批准发证 | 5-10工作日 | 证书领取 | 注意领取时间 |

#### 异常情况处理

| 情况 | 处理流程 | 责任部门 | 补救时限 |
|------|---------|---------|---------|
| 材料补正 | 收到通知→2日内确认→5日内补齐 | 项目部 | 按通知要求 |
| 驳回/不通过 | 申请复审→分析原因→下次申报改进 | 项目部+技术部 | 15个工作日 |
| 实地考察不通过 | 申诉或整改→30日内整改→申请复查 | 全体 | 按考察意见 |

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## 三、政策-项目匹配算法

### 3.1 项目标签化体系

#### 企业基础标签

| 标签维度 | 标签值 | 权重 |
|---------|-------|------|
| 企业类型 | 科技型中小企业/高新技术企业/文创企业/传统企业 | ★★★ |
| 发展阶段 | 初创期/成长期/成熟期 | ★★★ |
| 注册资本 | 100万以下/100-500万/500-2000万/2000万以上 | ★★ |
| 员工规模 | 10人以下/10-50人/50-200人/200人以上 | ★★ |
| 行业领域 | 详见行业分类表 | ★★★ |
| 区域位置 | 省会/地级市/县级市/园区内 | ★★ |

#### 项目特征标签

| 标签维度 | 标签值 |
|---------|-------|
| 技术领域 | 生物医药/新材料/新一代信息技术/智能制造/新能源/现代服务业 |
| 创新类型 | 原始创新/集成创新/引进消化吸收再创新 |
| 成果形式 | 发明专利/实用新型/软件著作权/外观设计/技术秘密/论文专著 |
| 成熟度 | 概念验证/实验室阶段/中试/小批量/规模化 |
| 商业模式 | B2B/B2C/B2B2C/平台/技术服务/授权许可 |

#### 发展需求标签

| 标签维度 | 标签值 |
|---------|-------|
| 资金需求 | 研发资金/生产资金/市场推广/人才引进/设备购置 |
| 资质需求 | 认定类/荣誉类/资质类 |
| 人才需求 | 高层次人才/技能人才/大学生就业 |
| 市场拓展 | 本地市场/国内市场/国际市场 |

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### 3.2 匹配度计算模型

#### 匹配度评分公式

```
综合匹配度 = Σ(政策项匹配度 × 政策权重) × 资质修正系数

其中：
政策项匹配度 = (匹配指标数 / 总指标数) × 100%
政策权重 = 该政策对企业的战略重要性
资质修正系数 = f(企业现有资质完整性)
```

#### 匹配度计算示例

| 评估项 | 企业情况 | 政策要求 | 匹配度 |
|-------|---------|---------|-------|
| 企业类型 | 高新技术企业 | 科技型中小企业及以上 | 100% |
| 研发费用占比 | 4.5% | ≥3% | 100% |
| 知识产权 | 6项实用新型 | Ⅰ类≥1或Ⅱ类≥6 | 100% |
| 科技人员占比 | 12% | ≥10% | 100% |
| 近三年无安全事故 | 是 | 是 | 100% |
| **综合匹配度** | - | - | **100%** |

#### 匹配度阈值

| 匹配度 | 建议行动 |
|-------|---------|
| ≥90% | 强烈推荐申报，全力以赴 |
| 70-89% | 推荐申报，补充不足条件 |
| 50-69% | 评估可行性，差距较大 |
| <50% | 暂缓申报，先完善资质 |

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### 3.3 最优申报路径推荐

#### 单政策申报路径

```
Step 1: 政策筛选
└─ 按企业标签匹配 → 候选政策列表 → 匹配度排序

Step 2: 路径规划
└─ 匹配度≥90% → 直接申报
└─ 匹配度70-89% → 差距分析 → 补充条件 → 再申报

Step 3: 时间规划
└─ 确定申报截止日 → 倒推准备时间轴 → 任务分解

Step 4: 资源配置
└─ 人员分工 → 预算安排 → 外部支持（可选）
```

#### 多政策组合申报策略

```
优先级矩阵：
                    高资金额度
                         ▲
                         │
          策略A          │          策略B
     （先高后低）         │      （并行申报）
                         │
◀────────────────────────┼─────────────────────────▶
 低政策门槛               │                     高政策门槛
                         │
                         ▼

策略选择原则：
- 资源充足 → 策略B（最大化收益）
- 资源有限 → 策略A（集中突破）
- 资质相近 → 优先申报门槛高、政策价值大的
```

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### 3.4 多政策叠加策略

#### 政策叠加原则

| 叠加类型 | 规则 | 示例 |
|---------|------|------|
| 可叠加 | 不同类型政策可同时申报 | 高企认定+研发费用加计扣除 |
| 不可叠加 | 同一项目不能重复获资 | 同一研发项目不能同时申报两个专项资金 |
| 补位叠加 | 申报一个可顺势申报另一个 | 科技型中小企业→高企培育入库 |

#### 推荐叠加组合

| 基础资质 | 推荐叠加申报 | 时序关系 |
|---------|-------------|---------|
| 无特殊资质 | 科技型中小企业入库 | 随时可申报 |
| 科技型中小企业 | 高新技术企业认定 | 入库后次年申报 |
| 高新技术企业 | 研发费用加计扣除 | 认定后年度汇算 |
| 高新技术企业 | 瞪羚企业/独角兽培育 | 达到条件时申报 |
| 科技型中小企业 | 创新创业大赛 | 展示+资源对接 |

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## 四、政策申报模板库

### 4.1 科技型中小企业入库

#### 申报条件速查

```
基本条件（须同时满足）：
1. 在中国境内（不包括港、澳、台地区）注册的居民企业
2. 职工总数不超过500人、年销售收入不超过2亿元、资产总额不超过2亿元
3. 提供的产品和服务不属于国家规定的禁止、限制和淘汰类
4. 企业在填报上一年及当年内未发生重大安全、重大质量事故和严重环境违法
5. 企业当年获得的自主知识产权数达到以下要求之一：
   - Ⅰ类知识产权（含发明专利、植物新品种等）≥1
   - Ⅱ类知识产权（实用新型、软件著作权等）≥4
6. 科技人员占当年职工总数的比例≥10%
```

#### 申报材料清单

| 材料名称 | 份数 | 格式要求 | 注意事项 |
|---------|-----|---------|---------|
| 科技型中小企业信息表 | 1 | 在线填报后打印签章 | 数据与附件一致 |
| 营业执照 | 1 | 加盖公章复印件 | 处于有效期内 |
| 知识产权证明 | 1 | 证书复印件+缴费凭证 | 权利人为申报企业 |
| 职工花名册 | 1 | 含科技人员标注 | 标注科技人员名单 |
| 年度财务报告 | 1 | 经审计或加盖公章 | 包含研发费用科目 |
| 科技人员证明 | 1 | 学历证书或职称证书 | 证明专业背景 |
| 其他佐证材料 | 1 | 按实际情况提供 | 如有请附 |

#### 评分指标表（满分100分）

| 指标 | 分值 | 评分标准 |
|-----|-----|---------|
| 知识产权 | 0-8分 | Ⅰ类1项=8分，Ⅱ类每项=1分，最高8分 |
| 科技成果转化 | 0-15分 | 三年内成果转化≥5项=15分，每少1项扣3分 |
| 研究开发组织管理水平 | 0-20分 | 制度完善程度、产学研、激励机制的证明 |
| 销售收入增长率 | 0-20分 | 按增长率梯度赋分 |
| 资产增长率 | 0-20分 | 按增长率梯度赋分 |
| 企业研发费用总额 | 0-17分 | 按研发占比梯度赋分 |

**入库最低得分：60分**

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### 4.2 高新技术企业认定

#### 认定条件速查

| 条件 | 具体要求 |
|------|---------|
| 企业成立时间 | 注册成立一年以上 |
| 知识产权 | Ⅰ类≥1或Ⅱ类≥6项（不含独占许可） |
| 技术领域 | 属于《国家重点支持的高新技术领域》 |
| 科技人员占比 | 占职工总数≥10% |
| 研发费用占比 | 最近一年销售收入<5000万≥5%，5000万-2亿≥4%，>2亿≥3% |
| 高新收入占比 | 高新技术产品（服务）收入≥60% |
| 企业成长性 | 创新能力评价≥70分 |
| 合规性 | 未发生重大安全/质量/环境事故，无严重违法行为 |

#### 申报材料清单

| 材料类别 | 材料名称 | 份数 | 审核要点 |
|---------|---------|-----|---------|
| 基础证照 | 营业执照等注册证件 | 1 | 有效期内 |
| 知识产权 | 知识产权证书及摘要 | 1 | 与核心技术相关 |
| 人员证明 | 科技人员花名册+社保 | 1 | 占比≥10% |
| 研发项目 | RD项目立项报告 | 1 | 近三年16项以上 |
| 成果转化 | 成果转化汇总表+证明 | 1 | 三年≥15项 |
| 高新收入 | PS产品说明+合同发票 | 1 | 占总收入≥60% |
| 研发费用 | 专项审计报告 | 1 | 三年数据一致 |
| 高新收入审计 | 高新收入审计报告 | 1 | 占比计算准确 |
| 成长性 | 近三年财务数据 | 1 | 净资产/销售收入增长率 |
| 组织管理 | 研发管理制度文件 | 1 | 包含激励机制 |
| 产学研 | 合作协议+票据 | 1 | 如有请提供 |

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### 4.3 文创扶持项目申报

#### 扶持方向参考

| 类别 | 支持内容 | 典型项目 |
|------|---------|---------|
| 内容创作 | 原创内容生产 | 网络文学、影视动漫、游戏、演艺 |
| 平台建设 | 公共服务平台 | 文化大数据、内容审核、版权交易 |
| 产业融合 | 文化+科技/旅游/农业 | 数字文旅、非遗活化、乡村文创 |
| 人才培养 | 人才引进与培养 | 高层次人才、急需紧缺人才 |
| 品牌培育 | 品牌活动与推广 | 展会、论坛、赛事 |

#### 申报材料清单

| 材料名称 | 份数 | 重点要求 |
|---------|-----|---------|
| 项目申报书 | 2 | 含项目背景、实施方案、预期效果 |
| 企业资质证明 | 1 | 营业执照、相关资质证书 |
| 项目可行性报告 | 2 | 技术路线、市场分析、财务预测 |
| 知识产权证明 | 1 | 著作权、商标、专利证书 |
| 财务资料 | 1 | 经审计的财务报表、银行流水 |
| 团队介绍 | 1 | 核心人员简历、资质证明 |
| 业绩证明 | 1 | 往期项目、作品、获奖证明 |
| 合作协议 | 1 | 产学研、上下游合作协议 |

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### 4.4 创新创业大赛参赛

#### 参赛条件（通用版）

| 条件类型 | 具体要求 |
|---------|---------|
| 参赛主体 | 未上市企业（境内），注册时间1年以上 |
| 知识产权 | 核心技术拥有知识产权且无纠纷 |
| 经营规范 | 未发生重大安全/质量/环境事故 |
| 往届参赛 | 往届“中国创新创业大赛”获奖企业不参加本届 |

#### 参赛流程

```
报名参赛 → 资格审查 → 初赛（网评）→ 复赛（路演）→ 决赛 → 尽职调查
```

#### 评审维度

| 维度 | 权重 | 评审要点 |
|------|------|---------|
| 技术创新性 | 30% | 先进性、创新性、壁垒 |
| 商业模式 | 25% | 可行性、盈利预期、市场空间 |
| 团队能力 | 25% | 背景、互补性、稳定性 |
| 市场前景 | 20% | 市场规模、竞争格局、成长性 |

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## Agent Harness（执行保障体系）

### Harness标签
| 标签 | 值 |
|------|-----|
| harness:enabled | yes |
| harness:pre-check | 5 |
| harness:checkpoints | 4 |
| harness:post-check | 8 |
| harness:files | 5 |
| harness:dependencies | 无 |
| harness:self-heal | yes |

### Pre-Check（执行前检查）
| 序号 | 检查项 | 检查方法 | 失败处理 |
|------|--------|---------|---------|
| PC1 | 网络连接可用 | 测试访问政策网站 | 使用缓存数据，标记警告 |
| PC2 | 企业基础信息完整 | 验证包含企业类型、行业、规模 | 提示补充企业信息 |
| PC3 | 申报资质自审完成 | 检查资质自审表是否填写 | 阻塞直到自审完成 |
| PC4 | 政策关键词已设定 | 验证包含企业类型对应关键词 | 自动补充标准关键词 |
| PC5 | 申报材料清单已准备 | 检查材料清单完整性 | 提示缺失材料 |

### Checkpoints（关键步骤检查点）
| 序号 | 检查点 | 触发时机 | 验证内容 | 失败处理 |
|------|--------|---------|---------|---------|
| CP1 | 政策搜索完成 | 联网搜索政策后 | 搜索结果>0条，包含相关政策 | 扩大关键词范围重试 |
| CP2 | 政策匹配分析 | 完成匹配度计算后 | 匹配结果包含匹配度和推荐等级 | 重新计算匹配度 |
| CP3 | 申报材料准备 | 材料清单生成后 | 材料清单>5项 | 补充标准材料项 |
| CP4 | 申报路径规划 | 完成时间轴规划后 | 包含T-60到T-0的完整时间节点 | 补充缺失时间节点 |

### Post-Check（执行后验证）
| 序号 | 验证项 | 验证方法 | 最低标准 | 失败处理 |
|------|--------|---------|---------|---------|
| PV1 | 政策台账生成 | 文件存在性检查 | 文件>1KB | 重新搜索生成 |
| PV2 | 匹配度报告生成 | 文件存在性检查 | 文件>1KB | 重新计算生成 |
| PV3 | 申报材料清单生成 | 文件存在性检查 | 清单>10项 | 补充标准材料 |
| PV4 | 时间轴规划生成 | 文件存在性检查 | 包含至少5个时间节点 | 补充时间节点 |
| PV5 | 政策台账包含时效等级 | 内容检查 | 包含紧急/重要/一般/储备分类 | 重新分类 |
| PV6 | 匹配报告包含评分 | 内容检查 | 包含综合评分和推荐等级 | 补充评分信息 |
| PV7 | 材料清单包含必备项 | 内容检查 | 包含营业执照、财务报告等必备项 | 补充缺失项 |
| PV8 | 执行报告生成 | 自动生成 | 包含检查点结果 | 触发自修复 |

### Self-Heal（自修复策略）
| 故障场景 | 修复策略 | 重试上限 |
|---------|---------|---------|
| 网络搜索超时 | 使用缓存数据或扩大关键词范围 | 3次 |
| 政策列表为空 | 自动补充标准政策关键词重新搜索 | 2次 |
| 匹配度计算错误 | 重新读取政策信息和项目信息重新计算 | 2次 |
| 材料清单缺失关键项 | 自动补充标准必备材料项 | 1次 |

### Handoff（Skill间交接）
| 方向 | Skill名称 | 接口类型 | 数据格式 |
|------|----------|---------|---------|
| 被调用方 | 社区成果年鉴 | 输入：提供企业资质认定信息 | qualification_records.json |
| 输出方 | 全部下游Skill | 输出：政策分析报告、申报材料清单 | Markdown + JSON |

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*本Skill由胡田OPC导师体系提供，版本1.0*
*本Skill已完成Agent Harness嵌入，版本1.0+Harness v1.0*