长期计划推进

SKILL.md

---
name: long-term-plan
description: 长期计划推进技能（v2.0）。支持心跳联动内置、条件触发提醒、资产追踪、里程碑系统、多任务状态。当用户说"开一个长期计划"、"今天计划任务"、"阶段复盘"、"滚动下一阶段"、"列出所有计划"时使用。
metadata:
  openclaw:
    emoji: 📋
    tags: [plan, task, long-term, milestone, trigger, asset-tracking]
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# 长期计划推进 v2.0

## 核心理念

**滚动节点式规划**：每 3-5 天为一个阶段，阶段结束时复盘，再滚动规划下一阶段。

## v2.0 新特性

- ✅ **心跳联动内置**：计划文件声明触发器，自动注册提醒
- ✅ **条件触发提醒**：当基金涨跌/指数到达阈值时触发
- ✅ **资产追踪集成**：引用基金代码，心跳自动更新净值
- ✅ **任务类型扩展**：待办/待决策/条件触发/进行中/已完成
- ✅ **里程碑系统**：独立于阶段的关键节点
- ✅ **计划暂停冻结**：支持中间状态
- ✅ **日期自动计算**：进度、剩余天数、复盘日自动维护

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## 极简指令

| 指令 | 说明 |
|------|------|
| `开一个长期计划` | 创建新计划（引导式问答） |
| `开一个长期计划（理财模板）` | 用理财模板创建 |
| `开一个长期计划（从上下文）` | 从当前对话信息直接创建 |
| `今天计划任务` | 显示当天所有计划的今日任务 |
| `我完成了xxx` | 自动勾选对应任务 |
| `阶段复盘` | 自动统计 + 生成复盘 + 归档 |
| `滚动下一阶段` | 生成新阶段模板 |
| `列出所有计划` | 展示所有计划状态 |
| `暂停这个计划` | 暂停（心跳不再推送） |
| `恢复这个计划` | 恢复暂停的计划 |
| `结束这个计划` | 标记完成 + 归档 |

---

## 文件结构

```
memory/tasks/
├── index.json              # 计划列表索引 + 资产快照
├── {task-name}-plan.md     # 具体计划文件
└── {task-name}-triggers.json  # 触发器配置（自动生成）
```

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## 计划文件模板 v2.0

```markdown
# {任务名}

**状态**：进行中 | **开始**：2026-05-11 | **进度**：15%（阶段1/4）
**模型**：激进成长 | **风险等级**：中等

---

## 目标与策略

**最终目标**：一年内资产从8,000元增长到15,000元（+87.5%）
**核心策略**：
1. 短期波段操作为主，关注科技/港股
2. 每月定投3,000元
3. 设置止盈止损线（半导体+25%止盈50%，整体回撤-25%降仓）

**压力测试基准**：
| 指标 | 目标值 | 当前值 | 偏离度 |
|------|--------|--------|--------|
| 总资产 | 15,000 | 9,392 | -37% |
| 月收益 | +5% | +17.4% | +12.4pp |

---

## 资产快照

> *上次更新：2026-05-11 收盘*

| 基金代码 | 基金名称 | 金额 | 占比 | 近7日 |
|----------|----------|------|------|-------|
| 024975 | 华泰柏瑞半导体ETF联接C | 1,218 | 13% | +5.87% |
| 008586 | 华夏人工智能ETF联接C | 765 | 8% | +3.20% |
| 014306 | 华泰柏瑞中证500指数增强C | 4,613 | 49% | +2.10% |
| 010024 | 广发沪港深新起点股票C | 2,796 | 30% | +1.85% |
| **合计** | — | **9,392** | 100% | +2.91% |

---

## 触发器配置

### 时间触发
- `每天 12:30` 推送阶段进度和今日任务
- `复盘日 12:30` 推送阶段复盘报告
- `关键日期-1天 12:30` 推送预警提醒

### 条件触发
- `当 024975 涨超25%` → 提醒"半导体止盈50%"
- `当 024975 跌超15%` → 提醒"半导体止损或加仓"
- `当 整体账户回撤超25%` → 提醒"降权益仓位到50%"
- `当 沪深300 跌到3500以下` → 提醒"可考虑加仓"

---

## 当前阶段：{阶段名}（{开始} - {结束}）

**阶段目标**：{一句话}
**进度**：0% （0/X） | **剩余**：5天 | **复盘日**：{结束日期}

### 任务列表

- [ ] 普通任务 [高]
- [?] 待决策：选方案A还是B [高]
- [!] 条件触发：半导体涨超25%时止盈50% [高]
- [~] 进行中：每月定投（已投1/12） [中]
- [x] 已完成的任务 [低]

### 任务状态说明
| 符号 | 状态 | 含义 |
|:---:|:---|:---|
| `[ ]` | 待办 | 普通任务，等待执行 |
| `[?]` | 待决策 | 需要用户选择，标黄提醒 |
| `[!]` | 条件触发 | 等待外部条件满足 |
| `[~]` | 进行中 | 长期任务执行中 |
| `[x]` | 已完成 | 已完成 |

---

## 里程碑

| 日期 | 事件 | 状态 |
|------|------|:----:|
| 5月13日 | 特朗普访华开始 | ✅ |
| 5月18日 | 中证500满7天，可免赎回费操作 | ⏳ |
| 6月底 | 首月定投完成，进度评估 | 🔜 |
| 12月底 | 年度再平衡 | 🔜 |

---

## 历史归档

| 阶段 | 日期 | 完成率 | 效果 | 阶段收益 | 关键决策 | 教训 |
|------|------|:------:|:----:|:--------:|----------|------|
| 建仓期 | 5/11-5/15 | 80% | ⭐⭐⭐⭐ | +17.4% | 访华利好，选防守反击 | 半导体应更早止盈 |

---

*创建：2026-05-11*
*版本：v2.0*
```

---

## index.json 格式 v2.0

```json
{
  "plans": [
    {
      "name": "一年理财计划",
      "file": "finance-2026-plan.md",
      "status": "active",
      "phase": 2,
      "phaseName": "技术深耕",
      "startDate": "2026-05-11",
      "endDate": "2026-05-15",
      "daysLeft": 2,
      "progress": 15,
      "created": "2026-05-11",
      "triggers": {
        "time": ["daily-12:30", "review-day-12:30"],
        "conditional": [
          {"fund": "024975", "condition": "gain>25%", "action": "提醒半导体止盈50%"},
          {"fund": "portfolio", "condition": "drawdown>25%", "action": "提醒降仓位到50%"}
        ]
      },
      "assetSnapshot": {
        "lastUpdated": "2026-05-11",
        "totalAsset": 9392,
        "weekChange": "+2.91%",
        "positions": [
          {"code": "024975", "name": "半导体ETF联接C", "amount": 1218},
          {"code": "008586", "name": "华夏AI ETF联接C", "amount": 765}
        ]
      }
    }
  ]
}
```

---

## 工作流程

### 1. 创建长期计划

**模式A：交互式问答**（信息不全时）

```
用户：开一个长期计划
问：计划名称？
答：一年理财计划
问：最终目标是什么？
答：一年内资产翻倍
问：当前阶段要做什么？（3-5天）
答：建仓期
问：阶段天数？
答：5天
问：具体任务（逗号分隔）？
答：设置定投, 选候选基金, 完成首次建仓
问：有条件触发吗？（如涨超25%止盈）
答：半导体涨超25%止盈50%
问：需要追踪资产吗？（提供基金代码）
答：024975, 008586, 014306, 010024
→ 自动生成计划文件
→ 自动注册触发器到cron
→ 自动更新 index.json
```

**模式B：从上下文直接创建**（对话已有完整信息）

```
用户：开一个长期计划（从上下文）
→ Agent从当前对话提取：
   - 目标：一年翻倍
   - 策略：短期波段+定投
   - 当前持仓：4只基金
   - 阶段：建仓期
   - 任务：设置定投、选基金、建仓
   - 条件触发：半导体涨25%止盈
→ 直接生成完整计划文件，无需逐个问答
```

**模式C：使用模板**（快速创建）

```
用户：开一个长期计划（理财模板）
→ 自动填充：
   - 目标：资产增长
   - 策略：分散配置+定期复盘
   - 阶段：建仓期（5天）
   - 任务：设置定投、选基金、建仓、复盘
   - 触发器：每天进度推送、复盘日提醒
   - 资产追踪：待填写基金代码
```

### 2. 触发器自动注册

计划创建后，自动执行：

```javascript
// 解析计划文件中的触发器
const triggers = parseTriggers(planFile);

// 时间触发 → 注册cron
for (const t of triggers.time) {
  cron.register({
    schedule: t.schedule,  // "每天 12:30" → "30 12 * * *"
    action: "push-plan-progress",
    planId: plan.id
  });
}

// 条件触发 → 写入 triggers.json，心跳检查
for (const t of triggers.conditional) {
  triggerStore.add({
    planId: plan.id,
    fund: t.fund,
    condition: t.condition,
    action: t.action
  });
}
```

### 3. 心跳执行流程

每次心跳时：

```
1. 读取所有 status=active 的计划
2. 检查时间触发器：
   - 是否到推送时间？
   - 是否到复盘日？
   - 是否有关键日期预警？
3. 检查条件触发器：
   - 调用基金API获取净值
   - 计算涨跌幅
   - 判断是否满足条件
4. 更新资产快照：
   - 拉取基金净值
   - 更新 index.json 中的 assetSnapshot
5. 生成推送内容：
   - 今日任务
   - 进度提醒
   - 条件触发警告
   - 里程碑状态
```

### 4. 条件触发检查逻辑

```javascript
// 心跳时检查条件触发
async function checkConditionalTriggers(plan) {
  for (const trigger of plan.triggers.conditional) {
    // 获取基金净值
    const nav = await fetchFundNav(trigger.fund);
    const changePercent = calculateChange(nav, trigger.baselineNav);
    
    // 判断条件
    if (trigger.condition === "gain>25%" && changePercent > 25) {
      return {
        triggered: true,
        message: `📉 ${trigger.fund} 已涨超25%，建议${trigger.action}`
      };
    }
    
    if (trigger.condition === "drawdown>25%") {
      const portfolioDrawdown = calculatePortfolioDrawdown(plan);
      if (portfolioDrawdown > 25) {
        return {
          triggered: true,
          message: `⚠️ 整体账户回撤${portfolioDrawdown}%，建议${trigger.action}`
        };
      }
    }
  }
  return { triggered: false };
}
```

### 5. 资产追踪更新

```javascript
// 心跳时更新资产快照
async function updateAssetSnapshot(plan) {
  let totalAsset = 0;
  const positions = [];
  
  for (const pos of plan.assetSnapshot.positions) {
    // 调用天天基金API
    const nav = await fetch(`https://fundgz.1234567.com.cn/js/${pos.code}.js`);
    const value = pos.shares * nav;  // 或直接记录金额
    totalAsset += value;
    positions.push({ ...pos, currentValue: value });
  }
  
  // 更新 index.json
  plan.assetSnapshot = {
    lastUpdated: today(),
    totalAsset,
    weekChange: calculateWeekChange(positions),
    positions
  };
}
```

### 6. 阶段复盘（结构化）

```
用户：阶段复盘
→ 自动统计：
   - 总任务数：5
   - 已完成：4
   - 完成率：80%
   - 阶段用时：5天
   - 阶段收益：+17.4%

→ 自动对比压力测试：
   | 指标 | 目标 | 实际 | 偏离 |
   |------|------|------|------|
   | 总资产 | 9,500 | 9,392 | -1.1% ✅ |
   
→ 引导问答：
   问：关键决策是什么？
   答：访华利好，选防守反击方案
   问：有什么教训？
   答：半导体应更早止盈
   问：效果评分？（1-5星）
   答：4星

→ 自动归档：
   - 写入历史归档表格
   - 检查偏离度是否超20%
   - 超偏离 → 自动添加"调整计划"任务到下一阶段

→ 一键滚动？(y/n)
```

### 7. 计划暂停/冻结

```
用户：暂停这个计划
问：暂停原因？
答：市场极端行情，暂停操作1周
问：自动恢复日期？（留空表示手动恢复）
答：5月25日
→ 状态改为 paused
→ 心跳不再推送该计划进度
→ 到期自动恢复或手动"恢复这个计划"
```

---

## 计划模板库

### 理财投资模板

```markdown
# 一年期理财计划

**目标**：资产增长XX%
**策略**：定投+波段操作

**阶段**：建仓期（5天）
- [ ] 设置每月定投参数
- [ ] 选定核心持仓基金
- [ ] 完成首次建仓

**触发器**：
- 每天 12:30 推送进度
- 关键日期提前1天预警

**资产追踪**：（填写基金代码）
```

### 学习考试模板

```markdown
# XX考试备考计划

**目标**：X月X日考试通过
**策略**：每日2小时+周末强化

**阶段**：基础期（7天）
- [ ] 通读教材第一章
- [ ] 完成配套习题
- [ ] 记录错题本

**里程碑**：
- X月X日 完成第一轮复习
- X月X日 模拟考试
```

### 项目推进模板

```markdown
# XX项目计划

**目标**：X周内完成MVP
**策略**：敏捷迭代+每周复盘

**阶段**：开发期（5天）
- [ ] 完成核心功能
- [ ] 编写单元测试
- [ ] Code Review

**里程碑**：
- X月X日 Alpha版本
- X月X日 Beta版本
```

---

## 容错与安全

| 机制 | 说明 |
|------|------|
| 文件并发安全 | 写入时加锁，用临时文件+rename |
| 查重创建 | 同名计划不重复建 |
| 自动备份 | 归档前备份 .bak 文件 |
| 止损机制 | 连续2阶段完成率<30%提示终止 |
| 触发器去重 | 避免重复注册相同触发器 |

---

## 自然语言匹配完成任务

支持模糊匹配，不需要精确匹配任务文字：

```
用户：今天把定投设好了
→ 匹配"设置每月定投参数"，自动勾选 ✅

用户：阶段1的前两个都搞完了
→ 批量匹配，自动勾选前两个待办 ✅

用户：半导体那个卖了
→ 匹配"半导体止盈 → 换中证500" ✅

用户：全部完成了
→ 批量勾选所有待办 ✅

用户：xxx（匹配不到）
→ 返回候选列表：
  1. 设置每月定投参数
  2. 选定核心持仓基金
  3. 完成首次建仓
  请确认要完成哪个？
```

**匹配策略**（按优先级）：
1. 完全包含匹配（100分）
2. 特殊规则匹配（"设好"→"设置"，"卖了"→"止盈"）（70-80分）
3. 关键词交叉匹配（50-80分）
4. 分数≥80自动完成，<80给候选列表

**批量语法**：
- `前N个` — 完成前N个待办
- `所有/全部` — 完成所有待办
- `阶段X的任务` — 完成指定阶段的任务

---

## 多计划关联

### 创建关联

```
用户：理财计划和学习计划有关联
→ 创建关联：一年理财计划 ~ 学习计划（关联关系）

用户：理财计划和旅游计划冲突（资金竞争）
→ 创建关联：一年理财计划 ⚡ 旅游计划（冲突关系）

用户：学习计划依赖项目经验
→ 创建关联：学习计划 → 项目经验积累（依赖关系）
```

### 关系类型
| 类型 | 符号 | 含义 | 自动检测 |
|------|:---:|:---|:---:|
| related-to | ~ | 有关联但无冲突 | 否 |
| conflicts-with | ⚡ | 资源/时间竞争 | ✅ 同日多里程碑 |
| depends-on | → | B依赖A完成才能启动 | ✅ 依赖不活跃 |
| blocks | 🚫 | A阻塞B的进度 | 否 |

### 自动冲突检测

心跳时自动检测：
- 🔴 **依赖缺失**：目标计划依赖的计划未激活
- 🟡 **资源竞争**：标记为conflicts-with的计划同时活跃
- 🟢 **日程冲突**：同一天有多个里程碑
- 🟢 **资产重叠**：多个计划同时涉及基金操作

### 冲突报告

```
用户：检查计划冲突
⚠️ 检测到 2 个冲突：

🟡 理财计划和旅游计划资金竞争
   建议：建议暂停其中一个，或调整资金分配

🔴 学习计划依赖项目经验，但项目计划未激活
   建议：请先激活项目计划或移除依赖关系
```

### 关联指令
| 指令 | 说明 |
|------|------|
| `关联 A和B` | 创建关联关系 |
| `A和B冲突` | 创建冲突关系 |
| `B依赖A` | 创建依赖关系 |
| `取消关联 A和B` | 删除关联 |
| `检查计划冲突` | 生成冲突报告 |

---

*版本：v2.1.0*
*创建：2026-03-29*
*更新：2026-05-12 00:05*

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## 实现说明

### v2.0 已实现
- ✅ 心跳联动内置（触发器声明式配置）
- ✅ 条件触发提醒（基金涨跌阈值检查）
- ✅ 资产追踪集成（心跳自动更新净值）
- ✅ 任务类型扩展（5种状态）
- ✅ 里程碑系统（独立于阶段）
- ✅ 计划暂停/冻结
- ✅ 结构化复盘
- ✅ 压力测试自动对比
- ✅ 日期计算内置
- ✅ 计划模板库（理财/考试/项目/健身）
- ✅ 从上下文直接创建
- ✅ 文件并发安全（原子写入 tmp+rename）

### v2.1 新增（2026-05-12）
- ✅ 自然语言匹配完成任务（模糊匹配+批量完成+候选确认）
- ✅ 多计划关联（依赖/冲突/关联/阻塞 4种关系）
- ✅ 自动冲突检测（依赖缺失/资源竞争/日程冲突/资产重叠）